美银证券发布研报称，邮储银行(01658,601658.SH)上半年净利润同比增长0.8%，较该行预期低0.9%

美银证券发布研报称，邮储银行(01658,601658.SH)上半年净利润同比增长0.8%，较该行预期低0.9%。拨备前利润同比增长14.6%，高于首季的6.2%，较预期高出8.3%，主要得益于员工成本同比下降7%。股东权益回报率(ROE)同比下跌1.5个百分点至9.5%。一级资本充足率按季升131个基点至10.52%，因有注资支持。受股权稀释影响，中期股息同比跌16.7%至0.123元人民币。该行微调2025至27年盈利预测，分别下调1%至上调4%;目标价上调4%，H股目标价升至4.86港元，维持“跑输大市”评级;A股目标价升至5.86元人民币，维持“中性”评级。

截至2025年9月1日收盘，邮储银行(01658.HK)报收于5.59港元，上涨3.33%，成交量5964.66万股，成交额3.31亿港元。投行对该股的评级以买入为主，近90天内共有1家投行给出买入评级。国盛证券最新一份研报给予邮储银行买入评级。

机构评级详情见下表：

邮储银行港股市值1074.22亿港元，在银行行业中排名第11。主要指标见下表：

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