开年最大罚单出炉！上海金融监管局连开5张罚单 工行私人银行部被罚950万

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1月15日，国家金融监督管理总局上海监管局连开5张罚单，剑指太平财险上海分公司及其相关责任人，以及中国银行上海市杨浦支行、工商银行私人银行部等机构。

其中，工商银行私人银行部因11项违法违规行为，被罚款950万元。

来源：上海监管局

具体来看，工商银行私人银行部的违法违规行为包括：股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务未进行独立尽职调查与风险评估、理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规用于归还本行贷款、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则、代理销售业务严重违反审慎经营规则。

与此同时，时任工商银行私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理欧阳至伟因投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规投资于高风险金融产品，被警告并罚款7万元。

官网显示，2008年3月27日，工商银行在上海召开私人银行业务启动仪式，正式向社会公众推出私人银行服务。据介绍，工商银行私人银行业务是该行为个人金融资产在800万元人民币以上的客户提供的以资产管理与顾问咨询为核心的财富管理服务。

除了中国工商银行私人银行部，1月15日当天，上海金融监管局公布的行政处罚信息公开表还显示，太平财险上海分公司因为利用开展保险业务为其他机构牟取不正当利益和跨省、自治区、直辖市经营保险业务两项原因被警告并罚款24万元；中国银行上海市杨浦支行因为向资本金不到位的项目发放贷款被罚款35万元。

同花顺iFinD数据显示，以披露日期为准，2025年刚过去半个月，我国金融机构就收到国家金融监督管理总局、央行、外汇管理局和证监会开出的罚单283张。其中，商业银行罚单136张，保险公司罚单79张，证券公司罚单13张，其他机构罚单55张。

从金额来看，283张罚单罚金合计1.08亿元，其中金额最高的一张罚单即为上述工行私人银行部罚单。

此外，还有18张罚单金额在100万元及以上。其中，天健会计师事务所(特殊普通合伙)和立信中联会计师事务所(特殊普通合伙)分别被罚616.04万元和433.96万元，同时被没收违法所得308.02万元和216.98万元。