大和:首予百融云-W(06608)“买入”评级 目标价18港元

来源:智通财经网 2021-08-05 10:29:32
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大和预计百融云-W(06608)经调整净利润率将由2020年的6.9%,到2023年上升至15.4%。

(原标题:大和:首予百融云-W(06608)“买入”评级 目标价18港元)

智通财经APP获悉,大和发布研究报告称,首予百融云-W(06608)“买入”评级,目标价18港元,预计经调整净利润率将由2020年的6.9%,到2023年上升至15.4%。

报告中称,普惠金融服务最大的问题是借贷双方讯息不对称。在同业中,该行认为公司拥有个人借贷全价值链中最全面的产品,预计其2020-23年收入复合年均增长率31%。

该行表示,公司采用软件即服务(SaaS)模式,按数据使用量向金融机构收费。此外,其运作是基于云端,会重复使用数据的金融机构客户数量不断增加。该行认为,市场过份担忧有关数据隐私的监管,公司大部分数据来自政府或半政府机构,而提供的数据是补充分析数据而非原始数据。

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