保护投资者做大财富管理蛋糕 招商证券投教已培训2万人次

（原标题：保护投资者做大财富管理蛋糕 招商证券投教已培训2万人次）

2020年资本市场吸引了大批居民参与其中，中国大陆家庭财富结构呈现出从储蓄到理财的重要变化，居民理财需求呈爆发式增长。针对新入市投资者年轻化、受教育程度高的特点，招商证券投资者教育团队邀请交易所、资产管理机构专家等一同推出了“星领航投资学院”课程品牌，为年轻投资者提供专业客观的方法论支持，为其主研判、自主分析提供有效工具。“星领航投资学院”也覆盖了新三板、科创板、融资融券等业务知识，迄今为止培训近2万人次。

其中，“星领航投资学院公募基金投资”专题系列课程构建了“选基金经理-选合适赛道-做资产搭配”三步走的逻辑体系。首先，通过“任职年限”、“资产管理规模”、“历史业绩超额收益与业绩排名”和“基金回撤控制”四项显性指标，以及“性格特点”、“投资理念”两项隐性指标，挑选符合投资者自身风险承受能力的基金经理。其次，就是要选择合适的赛道，这一点在选择宽基指数基金与行业主题基金中显得尤为重要。最后，则是做好资产搭配，根据经济、利率周期决定股债基金配比。

而针对2020年市场上“伪私募”盛行一时，不少投资者因此损失惨重的情况，招商证券投教团队还联合监管机关、自律组织打造 “有问有答”栏目。监管专家总结了“伪私募”的4项主要特征：未在基金业协会进行备案；对最小投资金额未进行控制，鼓励投资者通过“凑单”方式参与；将管理人股东背景或基金产品备案证明作为信用背书，面向投资者进行虚假宣传；面向投资者承诺保本保收益，不向投资者进行风险提示。

“只有投资者的金融素养、防范风险意识提升，我国居民理财需求的总量才会不断扩大，财富管理行业才会更加受到投资者的关注与重视，行业才能迎来新的发展机遇。”招商证券投资者教育团队有关负责人向证券时报记者表示。

（文章来源：证券时报网）