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中信银行(00998)资产质素趋稳 维持“持有”评级

2018-01-31 11:10:50 来源:智通财经网
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(原标题:大和:中信银行(00998)资产质素趋稳 维持“持有”评级)

获悉,信行(00998)早前公布2017年度业绩快报,期内纯利增长2﹒25%,至425﹒66亿元人民币,大和资本发表研究报告称,该行业绩表现胜市场预期,维持“持有”评级,目标价6﹒2港元。

大和表示,信行的资产质素正稳定下来,截至去年底的不良率为1﹒68%,同比跌1点。不过,如果监管政策进一步收紧,将会对信行今年的收入增长带来负面影响。若果信行的拨备开支相当于其理财产品收入的10%,估算信行的拨备前盈利将跌2﹒3%。

另一方面,信行去年整体资产跌4﹒27%,主要受投资资产收缩、负债成本上升,以及存款增长偏弱所拖累,预计信行会继续调整资产结构,以维持贷款增长。

大和又指出,信行截至去年第三季的资本充足比率仅8﹒56%,是覆盖的内银之中最低,预料在风险加权资产持续增加下,今年仍会面对资本压力。

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