招商证券推出 “招财智投” 一键生成资产配置方案

（原标题：招商证券推出 “招财智投” 一键生成资产配置方案）

有钱却不会理财？投资怕踩坑？面对五花八门的理财产品、基金、债券、股票……不知如何配置？

9月1日，招商证券在其交易软件、智远一户通APP(7.0版本)内推出“招财智投”智能化资产配置平台。据悉，用户只要在平台中输入自己的理财目标和条件，一键即可生成资产配置方案。

投研团队精选产品池

随着居民财富增长和经济发展不确定性增加，投资者对专业财富管理、一揽子资产配置方案的需求日益强烈。

然而，目前这类需求痛点却较难得到解决。一方面是投资顾问的专业素质参差不齐，无法保证为每个客户推荐到合适的资产配置方案，另一方面，是客户面对各类理财产品、信托产品、股票、债券、基金等等，眼花缭乱，无从下手，往往通过盲目跟风或偏听偏信的方法来进行选择。

针对这一痛点，招商证券推出了“招财智投”智能化资产配置平台。该平台综合运用Fintech(金融科技)、量化金融模型、智能化算法等技术，融合招商证券专业投研团队的金融产品筛选能力，以及大类资产配置能力，通过定性定量分析，结合投资者的风险承受水平、投资风格偏好、财务状况、预期收益目标等个性化要求，为其量身制定资产配置方案，筛选出当前市场中最优基金产品与资产权重，从而满足客户不同时期的投资理财需求。

一键生成资产配置报告

据招商证券方面介绍，在科技和专业投研的助力下，“招财智投”的理财和资产配置变得非常简单。

例如，客户张女士有100万元本金，理财目标是为明年赴英留学的女儿赚取足够的学费，那么，她只需在“招财智投”输入孩子的年龄、留学阶段、留学国家、风险偏好等选项，然后按下鼠标，只需几秒钟，平台就可以自动生成资产配置方案。

再比如，客户王先生今年60岁，有200万元本金，理财目标是未来10年每年可以通过理财获得满足其退休生活日常开支的费用，他只需要选择当前年龄、退休年龄、养老城市、退休生活期望等选项，平台就会自动给出最优养老理财方案。“招财智投”还提供其他各种场景，满足各类客户资产配置需求。

据了解，得到资产配置方案后，客户可在平台上可直接进行产品购买，也可以通过平台及招商证券财富+小程序与自己专属财富顾问对接，获得一对一的直接服务以及人机结合服务，直至最终完成资产配置。

实现财富管理转型升级

另据了解，“招财智投”还具备动态调整功能，可根据市场大类资产的风险收益变化趋势与基金业绩的运行情况，及时调整投资者的资产配置方案，保障现有财富安全的情况下实现资产稳健增值和有益传承。

此外，招商证券智远一户通App7.0还对多达159项重大功能进行优化，以智能重新定义金融。智能化资产配置平台的背后，是招商证券专业、强大的财富管理、资产管理、信息技术开发等综合能力。

相关人士表示，此次招商证券“招财智投”的正式推出，不仅标志着招商证券财富管理的智能化、数字化、体系化建设进一步完善；也表示招商证券的服务方式、范围、效率和体验都在移动互联网时代实现了质的飞跃。作为行业头部券商，招商证券砥砺前行，迈向财富管理升级之路。

据了解，为进一步深化落实财富管理转型战略目标，打造招商证券特色的财富管理品牌，2020年招商证券根据新五年战略规划，持续建设“以客户为中心”的财富管理生态圈，秉持总量增强、结构改善、效果出色的指导方针，打造以客户为中心的财富管理生态圈，通过向具有财富管理需求的客户提供全方位金融服务，实现从传统经纪业务向财富管理的转型升级。

（文章来源：证券时报）