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中铁建供应链金融ABS 助力中小企业创新融资

2019-05-09 06:30:00 作者:朱琳娜 来源:上海证券报
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(原标题:中铁建供应链金融ABS 助力中小企业创新融资)

资产证券化产品(ABS)为中小企业创新融资打开了一扇窗。其中,基于大型央企、地方国企等核心企业信用的供应链金融产品,在解决中小企业融资难方面,正发挥着重要作用。

作为中国铁建的全资子公司,中铁建资产管理有限公司(下称“中铁建资管”)的首单供应链证券化产品于2018年发行,该产品以铁建银信应付账款作为基础资产募集低成本资金,向产业链上的中小企业提供流动性。截至目前,中铁建资管已发行12单资产证券化产品,总规模超过230亿元。其中,在今年3月,平安证券-中铁建保理1号小微企业供应链资产支持专项计划成功发行,总规模20.05亿元。近日,中铁建资管相关人士接受上证报采访时透露,预计2019年将发行规模约160亿元的供应链金融ABS。

供应链金融聚焦特定产业的长期业务,为产业链上的企业提供基于业务往来的融资服务。“由于熟悉产业链上的中小企业经营情况,大央企作为产业链核心主体,对上下游中小企业金融风险的监控总体较好。”中铁建资管总经理王闯向上证报指出。

“传统金融机构之所以不愿贷、不敢贷给中小企业,主要还是因为缺乏这些企业的经营数据,而我们有一手的信息。”王闯表示,所以金融机构更乐意将低成本资金借给央企等强信用主体。

而在与中小企业开展业务合作的过程中,中铁建积累了相当丰富的交易数据。目前还自研了铁建银信数据平台,通过在线注册供应商、开具银信、流转、拆分、可融资等特色功能,实现了交易数据的沉淀,并有效识别问题企业。中铁建的合作供应商已有40余万家,通过发行供应链金融ABS,中小企业大大降低了运营成本。

同时,市场发行主体还纷纷将ABS作为盘活存量资产的重要方式,资产证券化融资比例逐步提高。王闯向上证报指出,在中铁建的融资结构中,尽管传统贷款等仍占主导,但资产证券化占整体融资的比例也已升至20%。未来,此类创新融资的占比还将提升。

实体企业尤其是国有企业资产负债率较高,因而在盘活存量资产、降杠杆上有迫切需求。王闯坦言,中铁建是以建筑施工为主的央企,对资金需求量大。

(文章来源:上海证券报)

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